온라인 주문과 청구서 대금을 계좌 이체로 받기

고객이 온라인 견적서, 쇼핑몰, 온라인 청구서에서 결제할 때 「계좌 이체」를 고르게 하는 방법입니다. 고객이 계좌 이체를 고르면 회사 계좌번호, 금액, 입금 메모가 화면에 나오고, 고객은 자기 은행 앱으로 돈을 보냅니다. 결제대행업체와 계약하지 않아도 되고 결제대행 수수료도 없습니다. 대신 입금은 회사가 통장을 보고 직접 확인합니다.

시작하기 전에

결제대행업체 화면은 회계 → 환경 설정 → 온라인 결제에서 엽니다. 판매 → 설정 → 결제나 홈페이지 → 설정 → 쇼핑몰 → 결제로 열어도 같은 화면입니다.
결제대행업체를 고쳐 저장하려면 사용자 권한에 「역할 / 관리자」가 있어야 합니다.
고객이 입금하면 확인 처리를 하는 사람에게는 「회계 / 청구서 발행」 이상의 권한이 있어야 합니다.
견적서에서 결제를 받으려면 판매 설정의 온라인 결제를 먼저 켭니다. 고객이 온라인 결제로 주문을 확정하게 하기를 봅니다.

계좌 이체 켜기

「계좌 이체」는 처음부터 목록에 들어 있지만 게시되어 있지 않아 고객에게 보이지 않습니다.

회계 → 환경 설정 → 온라인 결제를 엽니다.
목록에서 계좌 이체를 누릅니다.
설정 탭의 기타 묶음에서 은행 계좌를 고릅니다. 이 칸은 꼭 채워야 저장됩니다.
- 회사 계좌가 아직 없으면 칸에 계좌번호를 치고 작성 및 편집...을 누릅니다.
- 열린 창의 계좌 번호를 확인하고, 은행 정보 탭의 은행명에 은행 이름을 적습니다. 예금주 이름은 회사 이름이 자동으로 들어갑니다. 통장의 예금주와 다르면 고칩니다.
- 저장을 누릅니다.
같은 설정 탭 옵션 묶음의 연락에서 입금 메모를 무엇으로 받을지 고릅니다. 아래 「입금 메모 고르기」를 봅니다.
메시지 탭의 보류 메시지를 필요하면 고칩니다. 처음 문장은 「결제 상세 내용은 아래와 같습니다.」입니다. 「입금자명은 주문 번호로 적어 주세요」처럼 안내를 덧붙일 수 있습니다.
위쪽의 게시 안 함 단추를 누릅니다. 단추가 게시 완료로 바뀌면 고객 결제 화면에 「계좌 이체」가 나옵니다.

다시 숨기려면 게시 완료를 한 번 더 누릅니다.

입금 메모 고르기

고객 화면의 「입금 메모」에 무엇을 보여 줄지 연락 칸에서 정합니다.

값	고객에게 보이는 입금 메모
문서 참조 기준	견적서 번호(예 S00012). 처음 값입니다
고객 ID 기준	「CUST/」 뒤에 고객마다 정해지는 두 자리 숫자

한국 은행 앱에서는 받는 통장에 찍히는 이름을 입금자가 직접 적습니다. 견적서 번호를 적어 달라고 하면 통장 내역과 주문을 맞춰 보기 쉬우니 「문서 참조 기준」을 그대로 두는 편이 좋습니다. 고객 ID 기준의 두 자리 숫자는 고객 번호를 97로 나눈 나머지라서 여러 고객이 같은 숫자를 받을 수 있습니다.

온라인 청구서에서 결제할 때는 이 칸과 상관없이 청구서의 결제 참조(보통 청구서 번호)가 입금 메모로 나옵니다.

쓸 수 있는 고객과 금액 정하기

제한 사항 탭에서 계좌 이체를 보여 줄 대상을 좁힐 수 있습니다. 비워 두면 제한하지 않습니다.

최소 금액, 최대 금액: 이 범위의 결제에만 계좌 이체가 나옵니다.
통화: 원화로만 받으려면 KRW를 넣습니다.
국가: 고객 주소의 나라로 제한합니다.
가격표: 특정 가격표를 쓰는 주문에만 보여 줍니다.

고객이 결제하는 화면

고객이 온라인 견적서의 수락 후 결제, 쇼핑몰의 결제 단계, 온라인 청구서의 결제 단추 중 하나에서 계좌 이체를 고르고 결제 단추를 누릅니다.
결제 상태 화면에 보류 메시지와 함께 수취인(예금주 이름), 은행 계좌(계좌번호와 은행명), 금액, 입금 메모가 나옵니다. 고객은 이 내용을 보고 은행 앱에서 이체합니다.
이 단계에서 결제 거래는 「대기 중」 상태로 남습니다. 견적서는 「견적서 발송됨」 상태로 기다리고, 견적서 기타 정보 탭 판매 묶음의 결제 참조 칸에 입금 메모가 기록됩니다.

입금을 확인하고 처리하기

통장에 돈이 들어온 것을 확인하면 해당 결제 거래를 확인 처리합니다.

견적서를 열고 오른쪽 위의 결제 단추를 누릅니다. 이 견적서의 결제 거래가 열립니다.
금액과 고객이 맞는지 확인합니다.
위쪽의 톱니바퀴 아이콘(작업)에서 확인 처리를 누릅니다.

확인 처리를 하면 거래 상태가 「확인됨」이 되고 아래 일이 이어서 일어납니다.

확인된 금액이 견적서의 선결제 금액 이상이면 견적서가 판매 주문으로 확정됩니다.
이 거래의 결제가 은행 분개장에 만들어지고 바로 게시됩니다. 온라인 청구서에서 결제한 거래라면 결제가 그 청구서에 연결됩니다.
판매 설정의 「자동 청구」가 켜져 있으면 판매 주문의 청구서도 저절로 만들어집니다.

여러 건을 한꺼번에 처리하려면 회계 → 환경 설정 → 온라인 결제에서 계좌 이체를 열고 위쪽의 거래 단추를 누릅니다. 처음에는 「확인됨」 필터가 걸려 있어 대기 중인 거래가 안 보이므로 검색 칸의 필터를 지웁니다. 확인할 거래를 체크하고 톱니바퀴 아이콘(작업)에서 확인 처리를 누릅니다.

알아 둘 점

확인 처리는 되돌리는 단추가 없습니다. 입금액과 입금자를 통장에서 먼저 확인합니다. 잘못 처리했다면 만들어진 결제와 확정된 주문을 각각 취소해야 합니다.
확인 처리를 하지 않고 견적서의 확정을 눌러도 주문은 확정됩니다. 하지만 거래는 「대기 중」으로 남고 결제도 만들어지지 않으니, 계좌 이체로 받은 주문은 거래에서 확인 처리하는 편이 장부가 맞습니다.
고객이 계좌 이체를 골라 놓고 이체하지 않으면 거래는 「대기 중」 그대로 남습니다. 저절로 취소되지 않습니다.
설정 탭의 QR 코드 활성화는 켜지 않습니다. 이 기능은 유로화 SEPA 같은 외국 계좌용이고, 원화 계좌에는 QR 코드가 만들어지지 않습니다.
계좌 이체는 처음부터 운영 상태라서 시험 모드가 따로 없습니다. 게시하면 바로 고객에게 보입니다.
목록의 「청구서로 결제」는 고객이 결제하지 않고 주문만 확정하는 방식입니다. 고르는 즉시 거래가 확인되고 주문이 확정되며, 결제는 만들어지지 않습니다. 이미 발행한 청구서의 결제 화면에는 나오지 않습니다.