은행 계좌와 현금 분개장 준비하기

결제를 등록할 때는 돈이 오간 곳을 분개장으로 고릅니다. 통장 하나에 은행 분개장 하나, 금고나 시재금처럼 현금을 두는 곳 하나에 현금 분개장 하나를 둡니다. 처음부터 은행 분개장과 현금 분개장이 하나씩 들어 있으니, 회사를 처음 열 때 통장 계좌 번호를 연결하고 통장이 더 있으면 분개장을 늘립니다.

시작하기 전에

• 분개장을 만들거나 고치는 회계 → 환경 설정 → 회계 → 분개장 메뉴는 사용자 화면의 회계 권한이 관리자인 사람에게만 보입니다. 직원마다 앱 권한 정하기

처음 들어 있는 분개장

회계 → 현황판에 두 분개장이 카드로 보입니다.

첫 통장의 계좌 번호 연결하기

1. 회계 → 현황판의 은행 카드에서 은행 설정을 누릅니다.
2. 계좌 번호에 통장 계좌 번호를 적습니다.
3. 은행 식별 코드는 해외 송금에 쓰는 SWIFT 코드입니다. 국내에서만 쓰는 통장이면 비워 둡니다.
4. 분개장에 「은행」이 들어 있는지 확인합니다. 계좌 번호가 없는 은행 분개장이 하나도 없으면 이 칸은 보이지 않고 새 분개장이 만들어집니다.
5. 작성을 누릅니다.

계좌 번호가 회사의 은행 계좌로 등록되고 은행 분개장에 연결됩니다. 이때 분개장 이름이 계좌 번호로 바뀝니다. 「국민은행 보통예금」처럼 알아보기 쉬운 이름으로 바꾸려면 회계 → 환경 설정 → 회계 → 분개장에서 그 분개장을 열고 분개장명을 고칩니다.

통장을 더 추가하기

1. 회계 → 환경 설정 → 회계 → 분개장에서 신규를 누릅니다.
2. 분개장명에 「신한은행 운영자금」처럼 통장을 알아볼 이름을 적고, 유형을 은행으로 고릅니다.
3. 순서 접두사에 BNK2 같은 다음 접두사가 들어 있습니다. 이 분개장의 결제 번호 앞에 붙는 글자이니 필요하면 고칩니다.
4. 전표 탭에서 칸을 정합니다.
   • 은행 계좌: 이 통장의 잔액을 기록할 계정입니다. 비워 두면 저장할 때 101141처럼 보통예금 다음 번호로 새 계정이 만들어집니다. 당좌 통장이면 101130 당좌예금을 고릅니다.
   • 은행 계좌 번호: 통장 계좌 번호를 적어 새로 만들거나 이미 등록한 계좌를 고릅니다.
   • 통화: 외화 통장이면 그 통화를 고릅니다. 원화 통장은 비워 둡니다.
5. 저장합니다.

현금을 두는 곳이 여러 군데라면 같은 순서로 유형을 현금으로 골라 만듭니다. 소액 시재금이라면 현금 계정에 101120 소액현금을 고릅니다.

결제를 통장 계정에 바로 기록하기

처음 상태에서는 결제를 등록해도 보통예금이나 현금 계정이 움직이지 않습니다. 받은 돈은 101150 미결제수취금, 보낸 돈은 101160 미결제지급금에 기록됩니다. 결제를 등록하는 순간 보통예금이나 현금 잔액에 반영되게 하려면 분개장의 결제 방법마다 계정을 정해 둡니다.

1. 회계 → 환경 설정 → 회계 → 분개장에서 은행 분개장을 엽니다.
2. 입금 탭의 줄마다 미결 입금 계정에서 이 분개장의 은행 계좌와 같은 계정(처음 은행 분개장이면 101140 보통예금)을 고릅니다.
3. 출금 탭의 줄마다 미결 지급 계정에서도 같은 계정을 고릅니다.
4. 저장합니다. 현금 분개장도 같은 순서로 101110 현금을 고릅니다.

그 뒤로 등록하는 결제는 이렇게 기록됩니다.

회계 → 현황판의 은행 카드에도 보통예금 「잔액」이 보입니다. 이 값은 등록한 결제로 계산한 잔액이니, 실제 통장 잔액과 가끔 맞춰 봅니다.

알아 둘 점

• 계정을 바꾸기 전에 등록한 결제는 그대로 미결제수취금, 미결제지급금에 남습니다. 바꾼 뒤의 결제만 보통예금이나 현금에 기록됩니다.
• 입금, 출금 탭의 결제 방법 이름은 처음에 Manual Payment로 들어 있습니다. 결제 창에서 고를 때 알아보기 쉽게 하려면 이름 칸을 「수동 결제」처럼 고칩니다.
• 현황판 은행 카드의 거래를 누르면 은행 거래명세서 목록이 열립니다. 위피스 배포판에는 은행에서 받은 거래 내역을 불러오거나 결제와 맞추는 화면이 없어서 이 목록은 비어 있습니다.
• 분개장의 은행 계좌를 나중에 다른 계정으로 바꾸면 그 뒤의 결제만 새 계정에 기록됩니다. 이미 기록한 금액은 옮겨지지 않습니다.

이어서 볼 쪽

• 청구서와 매입 청구서에 결제 등록하기
• 한국 계정과목표 살펴보기
• 회사 통화 정하고 외화로 거래하기