청구서와 매입 청구서에 결제 등록하기

고객에게 대금을 받거나 공급업체에 대금을 보냈으면 결제로 기록합니다. 청구서에서 결제를 등록하면 그 청구서의 남은 금액이 줄고, 다 받거나 다 보내면 「결제 완료」가 됩니다. 돈은 은행이나 현금으로 이미 오간 뒤이고, 여기서는 그 사실을 장부에 남기는 일만 합니다.

시작하기 전에

• 결제를 기록할 은행 분개장과 현금 분개장이 처음부터 하나씩 들어 있습니다. 통장이 여러 개면 먼저 은행 분개장을 더 만듭니다. 은행 계좌와 현금 분개장 준비하기
• 결제는 승인한 청구서와 매입 청구서에 등록합니다.

청구서 한 장에 결제 등록하기

1. 승인한 청구서나 매입 청구서를 열고 위쪽의 지불을 누릅니다.
2. 창에서 칸을 확인합니다.
   • 분개장: 돈이 오간 곳입니다. 통장이면 은행, 현금이면 현금을 고릅니다.
   • 결제 방법: 분개장마다 정해 둔 결제 방법 가운데 고릅니다. 처음에는 은행 분개장에 Manual Payment(수동 결제)와 계좌 이체가, 현금 분개장에 Manual Payment가 있습니다. 거래처 연락처에 결제 방법을 정해 두었으면 그 값이 먼저 들어옵니다.
   • 금액: 남은 금액이 들어 있습니다. 결제 조건에 따라 나눠 받는 청구서라면 이번 회차 금액이 들어 있을 수 있습니다. 실제로 오간 금액으로 고칩니다.
   • 결제일: 통장에 돈이 들어오거나 나간 날로 고칩니다.
   • 메모: 청구서의 결제 참조(매출 청구서는 보통 청구서 번호)가 들어 있습니다. 입금자명처럼 나중에 찾기 쉬운 말로 바꿔도 됩니다.
3. 결제 등록을 누릅니다.

남은 금액을 다 받았으면 청구서 오른쪽 위에 「결제 완료」 표시가 붙습니다. 일부만 받았으면 「일부 진행」 표시가 붙고, 합계 아래에 결제한 날짜와 금액, 아직 남은 금액이 보입니다.

덜 받았거나 더 받았을 때

금액을 남은 금액과 다르게 적으면 지불 차액에 그 차이가 보이고 처리 방법을 고르는 칸이 나옵니다.

• 열어두기: 차액을 그대로 둡니다. 덜 받았으면 청구서에 남은 금액이 남아 다음에 또 결제를 등록합니다.
• 결제 완료로 표시: 차액을 다른 계정으로 정리하고 청구서를 다 받은 것으로 끝냅니다. 다음의 차액 게시에 계정을, 분개 항목 라벨에 까닭을 적습니다. 예를 들어 고객이 송금 수수료를 빼고 보냈다면 지급수수료 계정을 고르고 「송금 수수료」라고 적습니다.

여러 청구서를 한꺼번에 결제하기

1. 회계 → 고객 → 청구서나 회계 → 공급업체 → 매입 청구서 목록에서 결제할 청구서의 왼쪽 칸을 체크합니다.
2. 목록 위쪽의 지불을 누릅니다.
3. 같은 거래처의 청구서가 여러 장이면 묶음 결제 칸이 보입니다. 체크하면 거래처마다 결제 하나로 만들고, 끄면 청구서마다 결제를 따로 만듭니다. 통장에 한 번에 들어온 돈이면 체크합니다.
4. 분개장, 결제 방법, 결제일을 확인하고 결제 등록을 누릅니다.

청구서보다 결제를 먼저 등록하기

선금을 받았거나 청구서가 오기 전에 돈을 보냈을 때는 결제만 먼저 기록해 두고, 나중에 청구서와 연결합니다.

1. 받은 돈은 회계 → 고객 → 결제, 보낸 돈은 회계 → 공급업체 → 결제에서 신규를 누릅니다.
2. 결제 유형을 확인합니다. 고객 결제는 받은 돈이라 입고, 공급업체 결제는 보낸 돈이라 보내기로 들어 있습니다. 고객에게 돈을 돌려줄 때는 보내기로 바꿉니다.
3. 고객이나 공급업체, 금액, 날짜, 메모, 분개장, 결제 방법을 채웁니다.
4. 승인을 누릅니다.

나중에 그 거래처의 청구서를 승인하면 청구서 위쪽에 이 거래처에 미결제 금액이 있다는 파란 안내가 나옵니다. 합계 아래의 미결제 대변 금액(매입 청구서는 미결제 차변액) 목록에서 연결할 결제 옆의 추가를 누르면 그 금액만큼 청구서가 정리됩니다.

결제 연결 풀기와 취소하기

• 결제를 엉뚱한 청구서에 연결했으면 청구서 합계 아래 결제 줄 옆의 정보 아이콘을 누르고 대사 취소를 누릅니다. 결제는 지워지지 않고 연결만 풀려서, 다른 청구서에 추가로 다시 연결할 수 있습니다. 같은 창의 보기를 누르면 결제 화면이 열립니다.
• 결제 자체를 잘못 등록했으면 결제 화면에서 초안으로 되돌리기를 누르고 취소를 누릅니다. 청구서는 다시 남은 금액이 있는 상태로 돌아갑니다.

결제가 장부에 기록되는 곳

결제를 등록하면 고른 분개장에 결제 전표가 생기고 PBNK1/2026/00001 같은 번호가 붙습니다. 처음 상태에서는 금액이 통장 계정이 아니라 미결제 계정에 기록됩니다.

그래서 결제를 등록해도 101140 보통예금이나 101110 현금 계정의 잔액은 늘거나 줄지 않습니다. 결제를 등록할 때 바로 보통예금이나 현금 계정에 기록하고 싶으면 분개장의 결제 방법에 계정을 정해 둡니다. 은행 계좌와 현금 분개장 준비하기의 「결제를 통장 계정에 바로 기록하기」를 봅니다.

알아 둘 점

• 결제 화면의 상태는 「초안」, 「결제 완료」, 「대사 완료」로 바뀝니다. 미결제 계정에 기록하는 결제는 연결된 청구서가 모두 결제 완료가 되면 「대사 완료」로 바뀝니다.
• 외화 청구서에 결제를 등록할 때 청구서 날짜와 결제 날짜의 환율이 다르면 그 차이가 외환차익이나 외환차손으로 따로 기록됩니다. 회사 통화 정하고 외화로 거래하기
• 결제를 등록해도 고객이나 공급업체에게 메일이 가지는 않습니다.
• 고객이 온라인으로 카드 결제를 하면 결제가 저절로 등록됩니다. 온라인 결제는 결제대행사 설정 쪽에서 다룹니다. 토스페이먼츠로 카드 결제 받기

이어서 볼 쪽

• 은행 계좌와 현금 분개장 준비하기
• 공급업체에게 받은 청구서 입력하고 승인하기
• 회계 보고서로 매출과 매입 숫자 보기